“요즘처럼 시장이 불안할 땐 어디에 투자해야 할까?”
금리 인상, 인플레이션, 글로벌 정치 리스크까지… 2025년 자산 시장은 말 그대로 격변기입니다. 이 가운데 ‘서울머니쇼 2025’에 참가하는 4인의 금융 전문가들이 “지금이야말로 돈을 벌 수 있는 기회”라며 생존형 포트폴리오 전략을 공개했습니다. 주식, 금, 채권, 현금까지 어떻게 조합해야 손실은 줄이고 기회는 살릴 수 있을지, 이번 포스트에서 실전 전략을 정리해드립니다.
왜 지금 ‘분산투자’가 절실할까? 전문가들이 말하는 시장의 본질
신한은행 오건영 단장, 유안타증권 유동원 본부장, SC제일은행 박순현 총괄, NH투자증권 강승원 수석연구원은 “현재는 단기 변동성은 크지만, 장기적으론 기회가 많다”고 강조합니다.
이들은 공통적으로 분산투자, 안전자산 확보, 포트폴리오 리밸런싱을 3대 핵심 전략으로 꼽았습니다.
오건영 단장은 “지금은 미국 기준금리가 인하되더라도 인플레이션 압력 때문에 급락은 어려운 구조”라며 “주식 몰빵보단 우량주 보유 + 채권·현금 비중 확대가 핵심”이라고 설명합니다.
즉, 수익률보다 ‘방어력’이 중요한 시기라는 것입니다.
이들의 핵심 메시지는 다음과 같습니다.
“혼란기엔 정답이 없다. 그래서 자산을 흩어야 살아남는다.”
2025년에는 어디에 투자해야 하나? 안전자산 TOP 3 정리
전문가들이 강조한 2025년형 안전자산 포트폴리오는 다음과 같습니다.
① 미국 단기 국채: 트럼프 행정부의 은행 규제 완화 정책(eSLR 해제)이 시행되면, 은행들이 미 단기채를 대량 매입 → 가격 상승 → 안정적 수익 가능성이 크다는 분석입니다.
② 금(金): 인플레이션, 통화가치 하락, 전 세계 중앙은행의 금 매수로 인해 금은 여전히 유효한 헤지(위험 방어) 자산입니다. 다만 오건영 단장은 “단기 과열 상태로 거품이 일부 낄 수 있다”고 경고합니다.
③ 현금 비중 확대: 강승원 연구원은 올해 트럼프 1년 차엔 현금 30% 보유를 권장하며 “워런 버핏처럼 기회를 기다리는 것도 전략”이라 조언합니다.
내 투자 성향별 전략은? 트럼프 1~2년 차 포트폴리오 비교
트럼프 재집권 시기를 기준으로 전문가들은 연차별 포트폴리오 전략 차별화를 강조했습니다.
■ 1년 차 전략 (2025년)
- 주식 20%, 채권 20%, 금 20%, 현금 30%, 대체자산 10%
→ 리스크 방어 중심, 불확실성 고조 시기 대응 포트폴리오
■ 2년 차 전략 (2026년 이후)
주식 비중을 30%까지 늘리고, 위험자산 중심 리밸런싱
→ 경제 회복 국면 전환 시점, 성장 회수 구간 진입
이처럼 경기 흐름에 따라 자산 구성을 능동적으로 조정해야 하는 시기라는 것이 핵심 메시지입니다.
또한 금은 전체 포트의 5~10% 선에서 제한적으로 편입하고, 미국·유럽·일본 등으로 글로벌 지역별 분산도 필요하다고 전문가들은 조언합니다.
지금처럼 시장의 불확실성이 큰 시기엔, 원칙을 지키는 투자가 살아남습니다.
① 주식 몰빵 대신, 채권·금·현금 비중을 점검하고
② 트럼프 정책 흐름에 따라 자산 구성을 유연하게 조절하며
③ 단기 하락장에서 기회를 찾는 ‘현금 중심 대응 전략’을 실천하는 것이 핵심입니다.
지금은 수익보다 리스크 관리에 집중할 때입니다.
뉴스만 보고 끝내기엔 아쉽죠?
경제용어도 함께 알아두면 흐름이 더 잘 보입니다.
Post a Comment